La nostra remunerazione e i costi associati alla nostra gestione patrimoniale sono concepiti in modo tale che non possano sorgere conflitti di interessi dannosi, come purtroppo è la norma in molte banche. Ciò significa che non utilizziamo prodotti interni e non accettiamo commissioni, commissioni o "tangenti" da produttori di prodotti finanziari. Inoltre, non addebitiamo commissioni di performance (commissioni legate agli utili) perché a lungo termine sono costose per i clienti, riducono i rendimenti e creano falsi incentivi che aumentano il rischio per il gestore. Questa attenzione alla riduzione delle commissioni è fondamentale perché il costo della gestione patrimoniale ha un impatto significativo a lungo termine sulla ricchezza finale e sul rendimento netto dell'investitore.
La nostra forma di risarcimento è semplice. Si presenta sotto forma di una “commissione di gestione del patrimonio”, ovvero di una commissione di servizio trimestrale che dipende dal patrimonio in gestione del tuo portafoglio. Non riportiamo i nostri compensi senza IVA, come è la pratica manipolativa e ostile ai clienti nel settore finanziario, ma comprensiva di IVA. L'importo delle commissioni sostenute è quindi sempre trasparente.
Supportiamo i clienti con un volume di investimento pari o superiore a un milione di euro e una commissione di gestione del patrimonio pari allo 0,900% (IVA inclusa) annuo. Questa commissione diminuisce in termini percentuali con l'importo del volume di investimento (scala di sconti) e scende solo allo 0,323% (IVA inclusa) per beni molto grandi. Vedi la tabella per questo più in basso in questa pagina. Il vostro patrimonio è sempre gestito secondo una chiara strategia di investimento.
Quella che segue è un'indicazione tariffaria non vincolante. Le commissioni percentuali nella tabella seguente si riferiscono agli asset da noi gestiti. Sono espressi come quota annuale (per anno). Un quarto di questa commissione percentuale verrà fatturato alla fine di ogni trimestre solare.
I valori nelle colonne “Commissione AUM cumulata annuo (IVA inclusa)” e “Commissione AUM cumulata annuo (IVA esclusa)” sono arrotondati commercialmente e risultano dalla commissione in relazione alle singole tranche.
Se più membri di una famiglia stipulano un mandato con noi, concediamo a ciascun membro della famiglia uno sconto del 10% sulla commissione di gestione patrimoniale calcolata secondo la nostra scala di sconti. Ciò si traduce in un ulteriore vantaggio in termini di costi per tutti i membri della famiglia coinvolti.
Abbreviazioni: “AUM” = Asset in Gestione = gli asset che gestiamo; Tariffa = tariffa
L’importo minimo dell’investimento è attualmente di un milione di euro.
Confrontando le remunerazioni delle banche e dei gestori patrimoniali indipendenti, si tenga presente che quasi tutti quotano IVA esclusa per apparire più economici di quanto non siano in realtà. Inoltre, questi fornitori di servizi sono spesso soggetti a commissioni aggiuntive che spesso sono difficili da riconoscere per i clienti, per cui i costi totali effettivi (costi forfettari) sono superiori ai costi riconosciuti dall'investitore. Esempi di altri costi di gestione patrimoniale includono: Commissioni di performance, costi di prodotto più elevati (alcuni con rimborsi), costi di transazione o commissioni di custodia più elevati. Un onere di costi particolarmente difficile da riconoscere dall'esterno deriva dai cosiddetti spread bid-ask, che, calcolati in euro, sono elevati quando ci sono molti scambi avanti e indietro. Ciò non accade con la nostra gestione patrimoniale perché le nostre decisioni di investimento si basano su una strategia di investimento a lungo termine.
In definitiva, anche le tasse sono costi. Riduciamo l'onere fiscale effettivo nei portafogli dei nostri clienti attraverso un approccio sistematico di buy-and-hold (vedi spiegazione Qui) e, soprattutto nel settore azionario, concentrandosi sui fondi di investimento (ETF) con sede legale in Irlanda, che possono ridurre la ritenuta alla fonte sui dividendi.
No. Gerd Kommer Invest non accetta alcuna commissione, commissioni o rimborsi da parte dei fornitori di prodotti.
Non utilizziamo prodotti interni e veniamo forniti esclusivamente tramite uno di essi Commissione sul patrimonio gestito (commissione AuM) pagati direttamente dai nostri clienti. Questo modello di remunerazione evita conflitti di interessi e garantisce che le decisioni di investimento siano prese esclusivamente nell'interesse dei clienti.
SÌ. La tassa amministrativa segue una scala di sconti decrescenti.
Inizia allo 0,900% annuo (IVA inclusa) per un volume di investimento di 1 milione di euro e diminuisce all'aumentare del patrimonio, fino a circa lo 0,323% per volumi molto elevati. I membri della famiglia possono mettere in comune i loro portafogli per calcolare le tariffe. Grazie a questo volume raggruppato, tutti i soggetti coinvolti beneficiano più rapidamente di tariffe più basse.
Gerd Kommer Invest Evitiamo deliberatamente la remunerazione legata alla performance, poiché le commissioni di performance spesso comportano costi complessivi più elevati nel lungo termine e possono creare incentivi problematici. Tali commissioni talvolta motivano i gestori patrimoniali ad assumersi rischi inutili per ottenere un successo a breve termine.
Invece, i clienti ci pagano solo in modo trasparente Commissione sul patrimonio gestito (commissione AuM) lontano 0,3% annuo UN. Ciò significa che i costi rimangono prevedibili, comprensibili ed equi.
