Chi mette il proprio patrimonio nelle mani di qualcun altro non ha bisogno solo di una buona impressione: ha bisogno di buone ragioni. La nostra gestione patrimoniale si rivolge agli investitori che desiderano investire il proprio denaro in modo scientifico, indipendente e a lungo termine. Persone che non si aspettano rumore di mercato, ma piuttosto un approccio solido per raggiungere i propri obiettivi finanziari.
Noi di Gerd Kommer Invest (“GKI”) investiamo in base a questo Principio del portafoglio mondiale: Diversificato a livello globale, esente da previsioni, efficiente in termini di costi. La nostra strategia di investimento non segue il istinto, ma piuttosto i risultati della moderna economia finanziaria. Evita inutili complessità e si concentra sull'essenziale: l'utilizzo sistematico delle fonti di rendimento che il mercato dei capitali mette a disposizione dei vostri investimenti.
Siamo un gestore patrimoniale indipendente regolamentato da BaFin, privo di conflitti di interessi, purtroppo comuni nel settore finanziario. Non riceviamo tangenti, non vendiamo prodotti interni e non guadagniamo dalla negoziazione dei portafogli dei clienti. La nostra indipendenza non è una promessa pubblicitaria, ma il nostro modello di business.
La nostra gestione patrimoniale si rivolge a clienti privati con liquidità pari o superiore a 1 milione di euro che cercano una soluzione indipendente, basata sull'evidenza e strutturata per il proprio capitale.
Non riceviamo commissioni, provvigioni o altre “tangenti” da fornitori di prodotti o terze parti. Inoltre non utilizziamo i nostri fondi propri. Rifiutiamo fondamentalmente le commissioni legate agli utili (le cosiddette commissioni di performance), poiché creano falsi incentivi e talvolta si verificano anche in caso di performance deludenti.
La nostra struttura tariffaria è concepita in modo tale che non vi siano incentivi che vadano a discapito dei nostri clienti, né attraverso transazioni non necessarie né attraverso la vendita di prodotti non idonei.
Perché: i conflitti di interessi sono la piaga del settore finanziario. Portano regolarmente ad un trading troppo attivo e ad una consulenza errata, con rendimenti negativi per il cliente. Abbiamo risolto questo problema alla radice: attraverso un modello di business che non ha dipendenze nascoste.
Investiamo esclusivamente sulla base di risultati scientifici consolidati, basati sull'evidenza e senza previsioni. Questo approccio non speculativo è spesso riassunto con il termine “investimento passivo”.
Molti fornitori di servizi finanziari, tra cui le banche e alcuni gestori patrimoniali indipendenti, si affidano invece a previsioni e valutazioni che difficilmente si rivelano efficaci nella pratica. Anche se la scienza viene occasionalmente menzionata nei materiali di marketing, l’effettivo approccio all’investimento spesso non viene influenzato.
Noi invece seguiamo costantemente ciò che la ricerca sul mercato dei capitali conferma da decenni: libertà dalle previsioni, ampia diversificazione, disciplina e assenza di inutili complessità per i vostri investimenti finanziari.
Uniamo consulenza finanziaria, strutturazione patrimoniale e gestione patrimoniale in un approccio integrato. Fin dall'inizio includiamo nell'analisi tutti gli asset rilevanti, comprese le posizioni non liquide come immobili o investimenti, nonché il vostro futuro reddito da lavoro (“capitale umano”).
L’obiettivo è una concezione globale coerente del vostro patrimonio, adattata alla vostra situazione familiare, professionale e fiscale. Sviluppiamo questo concetto insieme a voi e lo adattiamo regolarmente alle mutevoli condizioni.
Molte banche e gestori patrimoniali considerano solo il capitale che gestiscono autonomamente. Riteniamo che ciò sia inadeguato. Una struttura patrimoniale razionale e decisioni fondate richiedono una visione d'insieme e non solo di una sezione.
Combiniamo la gestione patrimoniale con consulenza e supporto finanziario indipendente: strutturato, a lungo termine e olistico. A differenza di molte banche o fornitori di servizi finanziari, la nostra consulenza non si limita al capitale investibile. Inizia con uno sguardo completo alla vostra intera situazione finanziaria e vi accompagna per tutta la durata del vostro mandato.
Di seguito troverete una selezione dei nostri servizi centrali:
Se desideri saperne di più sul nostro approccio agli investimenti, ti consigliamo di iscriverti al nostro notiziario Registrati e dai un'occhiata al nostro Carta bianca, Nostro Domande frequenti, il nostro Blog e il Libri di Gerd Kommer.
Collaboriamo con diverse banche depositarie in Germania, Austria, Liechtenstein e Svizzera. La selezione viene effettuata in consultazione con i nostri clienti, tenendo conto di aspetti quali la protezione dei depositi, la qualità del servizio, la struttura dei costi e il collegamento tecnico. I fondi dei nostri clienti sono gestiti in depositi separati presso la rispettiva banca e sono esclusivamente a loro nome.
Di seguito troverete una panoramica delle nostre banche partner per paese:
L'offerta di gestione patrimoniale individuale di Gerd Kommer Invest si rivolge ai clienti privati con mezzi di investimento liquidi 1 milione di euro. Questo importo minimo di investimento garantisce che una gestione patrimoniale completa, di alta qualità e completamente personalizzata possa essere implementata in modo sensato ed efficiente.
La consulenza finanziaria olistica comprende inizialmente: analisi completa del tuo patrimonio totale e su questa base, lo sviluppo di un portafoglio multi-asset su misura e diversificato a livello globale.
Tra le altre cose, questi vengono presi in considerazione Investimenti, immobili, investimenti aziendali, assicurazioni, diritti pensionistici e obiettivi di liquidità. Inoltre offriamo, tra l'altro, simulazioni di prelievi, analisi immobiliari, consulenza finanziaria ed eventualmente supporto nella costituzione e amministrazione di una fondazione familiare o di beneficenza.
La consulenza è continua e viene regolarmente adattata ai cambiamenti della vita e delle situazioni finanziarie.
La nostra gestione patrimoniale si basa su una cosa approccio passivo e scientificamente fondato ed è fondamentalmente diverso dalla tradizionale gestione attiva.
Mentre i gestori attivi cercano di battere il mercato attraverso previsioni di mercato o selezione di titoli – che, secondo la ricerca empirica, non possono portare a un successo a lungo termine – noi scommettiamo su uno Approccio buy-and-hold senza previsioni.
I portafogli sono ampiamente diversificati e costruiti in modo economicamente efficiente, sulla base dei risultati delle moderne ricerche sui mercati dei capitali. L’obiettivo è ridurre i rischi, minimizzare i costi e aumentare la probabilità di raggiungere obiettivi finanziari a lungo termine.